Factoring, Πρακτόρευση Απαιτήσεων

Ο Factor παρακολουθεί τα τιμολόγια και διενεργεί την είσπραξή τους, ενώ παράλληλα αναλαμβάνει τη συμφωνία του τρέχοντος λογαριασμού σε τακτική βάση, σύμφωνα πάντα με τις εντολές του πελάτη.

Σημαντικά οφέλη:

• Χρήση των υπηρεσιών της εξειδικευμένης ομάδας ενός χρηματοοικονομικού ιδρύματος για την είσπραξη εμπορικών απαιτήσεων.
• Ο πελάτης εστιάζει την προσοχή του στις κύριες δραστηριότητες της παραγωγής και των πωλήσεων, εξοικονομώντας πολύτιμο χρόνο από την είσπραξη των απαιτήσεων.
• Χαμηλότερο χρηματοοικονομικό κόστος μέσω της άμεσης είσπραξης των εμπορικών απαιτήσεων.

Ο Factor παρέχει χρηματοδότηση, με τη μορφή προκαταβολών επί της τιμολογημένης αξίας, για να καλύψει τις πιθανές ανάγκες του πελάτη για κεφάλαιο κίνησης.

Σημαντικά οφέλη:

• Χρηματοδότηση χωρίς τη δέσμευση παγίων στοιχείων ενεργητικού.
• Βελτίωση και επιτάχυνση της χρηματοοικονομικής ροής και ενδυνάμωση της χρηματοοικονομικής θέσης του πελάτη.
• Πιο ευέλικτη χρηματοδότηση από το συμβατικό δανεισμό – με πηγή χρηματοδότησης το λογαριασμό ‘Απαιτήσεων’ του ενεργητικού.
• Δυναμική προσαρμογή των χρηματοδοτικών ορίων που ακολουθεί την ανάπτυξη του πελάτη.

Ο Factor προσφέρει την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου έναντι της οικονομικής αδυναμίας του οφειλέτη να αποπληρώσει τις υποχρεώσεις του. Αν ο οφειλέτης αθετήσει τις υποχρεώσεις του και δεν υπάρχουν αντιδικίες σχετικά με την ποιότητα ή την ποσότητα των εμπορευμάτων ή υπηρεσιών, ο Factor αποζημιώνει τον πελάτη, ανάλογα με την αρχική μεταξύ τους συμφωνία.

Σημαντικά οφέλη:

• Ελαχιστοποίηση των απωλειών από επισφαλείς εμπορικές απαιτήσεις.
• Ευκαιρία διείσδυσης σε νέες αγορές χωρίς ανησυχία για την ικανότητα πληρωμής των νέων οφειλετών.
• Επανεκτίμηση των πελατειακών σχέσεων, ανάλογα με τις συνεχείς αξιολογήσεις της πιστοληπτικής ικανότητας των οφειλετών.
• Βελτίωση χρηματοοικονομικών δεικτών. Καθώς το factoring δεν θεωρείται δάνειο, οι προκαταβολές δεν εμφανίζονται ως στοιχείο του παθητικού ενώ οι απαιτήσεις μειώνονται επηρεάζοντας άμεσα το δείκτη Μέσης Περιόδου Εξόφλησης (D.S.O.- Days Sales Outstanding).